お疲れさまでございます。
夏休みも終わり、暑さも一段落したような気がします。
そんなに外に出ていたワケではないのですが、
日焼けしやすい体質で、完全に黒こげ状態です。
さすがにスキンケアしないとまずいかもしれません。。。
お盆休みは混むのを避けてあまりお出かけなどはしませんでしたが、
お盆を避けて、家族で山梨県の鳴沢にある、
氷穴に遊びに行ったりしていました。
氷穴といわれる穴の中は気温０℃とかで涼しかったです（笑）
天然の冷蔵庫で、昔は種の保存などに活用されていたようです。
暑い夏にはオススメの観光地かもしれませんね。
というワケで金ちゃんです。
今回記事で扱う内容は、
「富裕層達も実践する資産防衛＆資産形成」
という内容ですが、
実はコレ系の記事って今までにも数本書いてまして、
人によっては意外と知らない良い情報？かもしれませんので、
気になる方は覗いてみてください。
↓↓↓
そして、前回お届けした、
コチラも金ちゃんが子供の頃から実践・検証している中で、
コレは絶対に押さえておくべき！！
という投資のツボと、
世界で一番成功している投資家と言っても過言ではない、
ウォーレン・バフェットさんのバリュー投資についてご紹介しました。
記事の中ではバフェットさんの
・投資銘柄
・増資した銘柄
・新しく購入した銘柄
・購入時期
・購入量
・売却銘柄
・売却量
・現在の運用益などの情報
などなどを見られる方法も紹介しました。
また現在、
各種投資をしているのであれば、
絶対に避けることができない、
「利益確定」
についても説明しています。
この辺については、なぜか誰も教えてくれませんが、
「富裕層や本物の成功者であれば誰もが当たり前に行う超重要な部分」
ですし、投資しているのであれば、
失敗せずに勝ち続けるというのは絶対と言って良いほどあり得ません。
永久にリスクが高い投資を継続して勝ち続けられるでしょうか？
本当にあなたは資産を防衛し、換金性も高く目減りしない状態で資産形成できているでしょうか？
もし、「NO」と思うのであれば、
- どのように利益を確定するか
- 勝った分の利益を次にどのように増やしていくか
- 最終的にどのように資産を守るか
そこを見据えて行動しなければ、
「資産を防衛し、本当の意味で資産形成をすることはできない」
と言えると思います。
知らなければ大きなチャンスを逃すだけではなく、
資産防衛に失敗して大きな損失を被る可能性もある内容ですので、
もし興味があれば前回そして今回の記事をお読み頂ければと思います。（前回の記事）
さてさて、今回は前回の記事で内容が盛りだくさんとなってしまいご紹介できなかった
- アンティークコインへの投資
- 富裕層達も実践する資産形成
などについてご紹介しようと思います。
それでは参りましょう。
アンティークコインへの投資
金ちゃんもアンティークコインなどへは積極的に投資したりしているのですが、
みなさんはアンティークコイン投資についてご存知でしょうか？
そもそもアンティークコインというのは何かと言いますと、
「製造（発行）から100年以上経過しているコイン」
のことです。
アンティークコインというのはあまり身近でない人が多いと思いますし、
アンティークコインのメリットについては、日本ではまだごく一部の人間にしか認知されていないと思うので今回はその辺についてちょっと掘り下げてみようと思います。
アンティークコインとは？
アンティークコインは紀元前から存在します。（2600年ほどの歴史があります）
もちろん通貨としてこの世に誕生したのですが、
王族や貴族達によって国の祝典の際に功労の証であったり、
戦で戦果をあげた者への褒美としてコインを贈られてきたという歴史もあります。
アンティークコインは様々な側面から見ることができて、多くの魅力があります。
- 誕生した時代背景がある
- 当時の景観など歴史的に貴重な情報が含まれるものがある
- 芸術的な価値がある
- 金属的な価値がある
- 希少価値がある
一言で語るのは難しいですが、アンティークコインは2600年以上の歴史を持ちながら、
各国の王や貴族達を魅了してきた、今もつづく、
「貴族達が嗜む高尚な趣味」
であり、
「超手堅い資産防衛＆資産形成」
であるワケです。
なので、その辺を理解している富裕層は資産防衛の為に当然ポートフォリオの一つとしてアンティークコインを組み込んでいますし、
それによって莫大な資産を築いています。
富裕層がアンティークコインをポートフォリオに加える理由としては、
- 価値（価格）が下がりづらい特性がある
- 価値（価格）が安定して少しずつ上がり続ける特性がある
- 価格が０になることは無い
- インフレのヘッジができる
- 匿名性が高い
- 携帯性に優れる
- 換金性に優れる
- 購入が簡単（普段の買い物と同じ）
- メンテナンスフリー（維持コストがかからない）
- 投資金額を自由に設計できる（数千円～数億円）
などがあります。（デメリットは後述）
金ちゃんも縁があって、世界的にも非常に有名なコレクターでありディーラーの方とお付き合いがあり、
希少性の高いコインをかなり良心的な価格で購入させて頂いております。
そして金ちゃんと同じようにその方からアンティークコインを買っている顧客には、
- 韓国のトップ企業の会長
- 中国の超富裕層
- 国内の大企業の社長＆会長
- 超有名投資家
- アメリカの某カジノオーナー
- アメリカの超巨大企業会長
などなど、
あげればキリがありませんが、とんでもない面々がおります。
そして国外からよくプライベートジェットで日本にアンティークコインを買付けに来たりしているようで、
毎回普通に数億円単位でコインを買っていくようです（笑）
国名は伏せますが、
ある国ではいくらお金を貯めたとしても、
資産のうち外貨はこれだけしか持てないという
「保有量制限」
があったりします。
自国通貨で保有するように仕向けられているということです。
それはつまり、
いくらお金を貯めても国の政策であったり危機によって思いっきり影響を受けて自分の資産を大きく目減りさせる可能性があるということです。
しかも、
よほどの力が無い限り国の政策を変えたりすることはできないワケです。
他人やルールを変えられないのであれば、やはり自分が行動を起こすことが重要です。
やはり、アンコントローラブル（コントロール不能）な部分を減らすことは投資においてリスクを下げるということに直結するのではないでしょうか？
また、アンティークコインのメリットは先程説明しましたので、デメリットについても簡単ですが載せておきます。
＜デメリット＞
- 短期的な売買では利益は得られ辛い
- 偽物の可能性（鑑定されたものを購入したり、有名なショップでの購入がおすすめ。ネットでの購入はおすすめしません。）
- 落下させたりすると破損の可能性がある（材質が金だと凹むことがある）
- 盗難、紛失の可能性がある
- 時間経過と共に値上がりしていく可能性が高いので、手に入れないとどんどん値上がりして取得単価が高くなってしまう
などでしょうか。
正直、上記のようなデメリットがあったとしても、それを上回るメリットが多くあると思っています。
さて、話は戻って、
外貨を保有できないというルールであった時に、富裕層達はどうやって自国通貨以外で資産をヘッジするかと言うと、
「アンティークコインに換えて保有する」
ということをしたりします。
外貨の保有量に制限があるなら、匿名性が高く、所有しているかもわからないアンティークコインに換えて蓄財であったり資産を防衛しているワケです。
もちろん、
個人情報なので詳しい情報は金ちゃんも知りませんが、
先日もあるディーラーから聞いた話では、
10年間くらい毎年数千万円～数億円単位でアンティークコインに購入していたある方は、
現在、資産を普通に数百億円に成長させているようです。
本当にその辺の方々の実際の取引であるとか、お話を聞いたりすると本当に普段生活していたら絶対に聞けない貴重なお話を聞けることが多く非常に刺激的です。
しかも、国家レベルの工作であるとか歴史の裏を生生しく本人の口から聞けるので本当にヤバいです。。。
ブログでも本当は色々書きたいコトがたくさんあるのですが、
本当に歴史の闇過ぎて、
圧力をかけられること間違いなしなので、
その辺は実際お会いする機会があれば聞いてください（笑）
また、先程も書きましたがアンティークコインには以下のような利点があります。
- 価値（価格）が下がりづらい特性がある
- 価値（価格）が安定して少しずつ上がり続ける特性がある
- 価格が０になることは無い
- インフレのヘッジができる
- 匿名性が高い
- 携帯性に優れる
- 換金性に優れる
- 購入が簡単（普段の買い物と同じ）
- メンテナンスフリー（維持コストがかからない）
- 投資金額を自由に設計できる（数千円～数億円）
アンティークコインはまるで普通の買い物をするのと同じように簡単に購入できますし、
ポケットに入れて持ち運びすることもできます。
維持コストもかかりません。（メンテナンス不要）
世界中で換金することもできます。
しかも、アンティークコインはちゃんと選べば、その価値を着実に上昇させていきます。
一応、データも載せておきます。
UNIVERSAL COINより引用
アンティークコインコインはなぜ価格を下げづらいか説明しておくと、以下のような理由があります。
- 上にも記載したように資産として非常に扱いが良い
- 歴史的な価値は変わることがほぼない（国のルーツや愛国心も関わるので欲しい人は絶えない）
- 美術的な価値もある
- オークションの履歴が世界中で共有、保存されているので取引履歴や価格に透明性がある（100年前のどこのオークションに出品されていくらで売買されたなど）
- 価格的なトレーサビリティ（追跡可能性）も良く、世界中の取引価格がわかるので不当な金額が付きづらい
- 世界的な鑑定機関があり、アンティークコインの価値・価格を安定化する役割も担っている
- 発行枚数が限られているので、時間経過と共に現存数が減り、希少性が増していく
- 発行枚数が限られていて、希少性の高いものであれば、流通量も少ないので、株やFXのように売り浴びせが起こらない（つまり暴落し辛い）
- 希少性の高いものは一度でも高い価格で落札されると、その価格が相場となることが多い
- 希少性の高いものは富裕層のコレクターにより収集され、徐々にオークションに出品される機会が減っていく為、オークションが開催されて出品される度に落札価格が高騰していくという流れがある
アンティークコインは非常に手堅い投資であると同時に、
芸術・技術・歴史的背景など多くの魅力を含んだ、
人を豊かにする高尚な趣味
であると言えます。
また、興味がある方の為に自分で情報を取りに行けるようにリンクも載せておきます。
（現物投資に関する情報やデータがあるので金ちゃんもたまに見ています。）
http://www.artmarketresearch.com/knight_frank_luxury_index/
ここでは、以下のような実物資産（実物投資）の価格推移等の情報が載っています。
話はアンティークコインの歴史に戻りまして、
実はアンティークコインコレクターというのは歴史的にも古くからおります。
例えば、
- ロスチャイルド
- ナポレオン・ボナパルト
- ジュリアス・シーザー（古代ローマ共和国の政治家）
- アウグストゥス（古代ローマ帝国初代皇帝）
などなど、
結構歴史上の偉人などもおります。
ちょっと有名なエピソードとしては、あの世界的に有名なロスチャイルド家を発展させることになった最初のきっかけはアンティークコインであったと言われています。
Wikipediaより引用
アンティークコインの売買を生業として、アンティークコインに正通していたことでハプスブルク家（オーストリア政府）に気に入られ、
Wikipediaより引用
ハプスブルク家（オーストリア政府）の宮廷御用達に任じられたことでヨーロッパの財閥、貴族、門閥として名高い地位を得るようになりました。
ロスチャイルドやハプスブルク家からもわかるように、
欧米や世界の富裕層の間では、古くから安全資産としてアンティークコインが保有されてきた歴史があります。
（ロスチャイルド家やハプスブルク家について知らない方は検索してみてください。）
また、世界的には
貨幣学
というのがあるくらいで、何百年もアンティークコインによる投資が行われ、
欧米ではアンティークコインはもはや１つの文化として根付いています。
また、アンティークコインの魅力として、収集活動を通じて自分のルーツであるとか、
歴史を深く知ることもできますし、その歴史から多くのことを学ぶことができます。
その中で多くの文化、教養などを身に付け、人格を磨くことにもつながるかもしれません。
もちろん長期間保有することで資産は手堅く守られながらも増えていくと思います。
また、親から子へ知識と歴史的価値のある資産を継承できるのも素晴らしいポイントではないでしょうか。
アンティークコイン投資のコツ
前回の記事でもご説明しましたが、実物資産への投資のコツというのをこのように説明しました。
＜実物資産への投資（利益確定）＞
- 世界で多くの需要があるもの（人気があるもの）
- 富裕層が好むもの
- 換金性が高いもの
- 将来的な値上がりが期待できるもの
- 匿名性が高いもの
- 希少性が高いもの
具体的には以下のようなもので利益確定する。
- ROLEXのビンテージウォッチ（スポーツウォッチの中でも希少性の高いモデルや金無垢など）
- アンティークコイン（希少性の高い金貨など）
- 希少性の高い時計
- ゴールド
「古くて希少性の高いモデル」
や
「あるカテゴリで一番、つまり最高峰のモノをケチらずに買う」
ということも非常に重要なので忘れないでください。
はい。
「古くて希少性の高いモデル」
や
「あるカテゴリで一番、つまり最高峰のモノをケチらずに買う」
コレが非常に大切です！！
では、最低限どのような条件を満たしたコインを購入すれば良いのかと言うと、
- 発行枚数が少ないもの
- 高価なもの
- 人気のある人物のもの
- ヨーロッパのコインがおすすめ（アジアや日本、アメリカはあまりおすすめではありません）
- デザイン性に優れるもの
- 当時の貴重な都市景観がデザインされたもの
などでしょうか。
全ての条件を満たすようなものは少ないかもしれませんが、参考にされてください。
「具体的にコレ買えば良い」
ということも言えなくはありませんが、情報を公開することによってあっという間に値段が上がってしまうので、
さすがにインターネット上では言えません。。ご了承ください。
ただ、暗号通貨であまりにも多くの資産を保有しているとか、
現金であまりにも持ち過ぎているから、手堅く利益確定したい！！
という需要があるのであれば、是非ご相談ください。
現時点で、アンティークコイン以外にも時計でも
「コレはもう、まぁほぼ確実に値上がりするでしょ。」
という時計が数種類（合計でも10本に満たない）あります。
（価格は100万円から800万円の間）
これらは私の経験上、ほぼ100％に近いくらいの確率で値上がりするでしょうし、
1年後にはあっさり100～200万円とか値上がりしてしまうようなものばかりです。
一応、現在の価格等キャプチャを証拠として撮っておこうと思います。
実物投資についてのまとめ
投資で資産を増やすというのは一般的に結構大変ですが、
実物投資であれば実は案外簡単に勝つことができてしまいます。
なので最近はある意味、下手にリスクのあるものに手を出すより、
時計やアンティークコインを収集していた方がはるかに安定して儲けることができるのではないか？
と思うほどです（笑）
誰かにお金を預けることもありませんし、暴落なんかもありません。
現物で自分の手元にあるので、楽しめますし、自分が無くさなければOKなワケです。
しかも稀少性の高い、例えば1,000万円～5,000万円以上のコインを適正な価格で購入したのであれば、
5～10年保持すれば、かなり高い確率で値上がりします。
時計の場合であれば、100～800万円くらいのものが狙い目で、2～3年もあれば1.5～2倍くらいはいくのではないかと思っています。
少なく見積もって、もし2年で60％の値上がりだったとするのであれば、
運用のパフォーマンス的には年利30％、
月利2.5％ということになります。
正直十分です（笑）
これは時計でもアンティークコインでも共通していますが、
時間が経てば経つほど富裕層達は良いものの保有量を増やしていきます。
そして、現金に困っているワケではないのであまり売却しませんし、
家宝になったり、一族への相続などにも使われることから年々数を減らしていきます。
その結果貴重なコインや時計というのは年々数を減らし、オークションに出る機会も減ってくるのです。
なので、いざオークションが開催されて希少性の高いものが出品された際には、
最近ではインターネットでの落札もできるので、世界中のコレクターによる加熱した入札合戦が始まります。。。
どうしても値上がりしてしまうような仕組みになっているのです。
ちょっとまとめると、
モノの価値は人間が決めるワケで、その価値を決める人間の心理をロジカルに押さえることで実は簡単に投資で勝ててしまう。
というお話しでした。
それでは、次に参りましょう。
富裕層も活用する資産形成の為の情報
アンティークコインや時計などの話からは変わって、
実際に富裕層も活用している節税対策であるとか、資産形成というものをご紹介しようと思います。
みなさんは幻冬舎の運営する、
ゴールドオンライン
をご存知でしょうか？
中身を読めば、
まー、お金の匂いがプンプンするワケです（笑）
幻冬舎と言えば、かなり攻めた出版社として有名ですが、内容を見ると、
本当に結構攻めてます（笑）
それで、金ちゃん的に面白いなと思ったのはコチラ↓
「太陽光＆風力発電」
クリックすると、以下のような画面になります。
ここで、実際の太陽光発電であるとか、風力発電の設備の「売り情報」や「買い情報」などがチェックできるのです。
例えば売り情報はこんな感じです。
しかも、日本全国以下のような条件検索もできます。
めちゃくちゃ便利です（笑）
しかも、実際に様々な案件を見てみるとわかりますが、
年利10％くらいは基本的に超えてきます。
もちろん設備自体は1000万円を超えますし高額ですが、
購入すれば毎月10万円以上の収入を得ることができますし、
利益が出ている法人であれば、購入費用はもちろん減価償却することができるので節税対策にもなります。
なので、金ちゃんの知り合いもよく、
「東北に風力発電を2機買った」
とか、
「茨城に太陽光発電の設備を買った」
などと言う人は結構います。
まぁ、節税にもなりますし、購入すればそれと同時に収入の柱ができるワケなので、当然と言えば当然かもしれません。
他にもゴールドオンラインには面白い情報が色々ありますが、
だいぶ長くなりましたので、今回はこの辺で。
さいごに
もし、実物資産への投資をしたことがなくて、
- アンティークコインを買って楽しみながら値上がりも楽しみたい
- 高級時計を買って楽しみながら値上がりも楽しみたい
- 現金の比率が多過ぎるから値上がりが期待できる実物資産に換えたい
- 暗号通貨の比率が多過ぎるから値上がりが期待できる実物資産に換えたい
という方がいればご相談ください。
「この商品を買えば値上がりする可能性が高いですよ」
というアドバイスもできる可能性が高いですし、
信頼できる購入先などをご紹介することも可能です。
ご要望によっては様々、利益確定に関するトータルでのコンサルティングも行えますので、お気軽に連絡頂ければと思います。
P.S.
最近はメルマガ登録していても、
迷惑メールと判別（検閲）されて全然メールが到達しないので、もし確実に
「情報を漏れなく受取りたい！！」
という素晴らしい読者様はLINEのアカウントも用意しましたので、良かったらご登録くださいませ。
本件に限らず、
何か変わった情報が流れてくるやもしれません(笑)
以上、さいごまでお読みいただきありがとうございました。
では！
